Przykłady IKE
Systematyczne oszczędzanie, połączone z optymalnym inwestowaniem gromadzonych na IKE środków, umożliwi Ci w przyszłości otrzymanie wysokiej, dodatkowej emerytury zwolnionej z podatku od dochodów kapitałowych, tzw. "podatku Belki".
Poniżej przedstawiono trzy przykłady oszczędzania na IKE.
Historia 1
Mam 25 lata, skończoną szkołę i w najbliższej perspektywie - pierwszą pracę. Na razie oczywiście nie myślę o swojej emeryturze, ale ponieważ jestem osobą zapobiegliwą i przewidującą, zdecydowałam się założyć IKE. Wiem, że aby mieć zapewnioną dostatnią emeryturę - trzeba zacząć oszczędzać jak najwcześniej. Dlatego postanowiłam, że co miesiąc, przez najbliższe 35 lat będę wpłacać na swoje IKE 80 zł.
| Co miesiąc wpłacam 80 zł |
| Wartość wpłaconych kwot | 30 310,00 zł |
| Zyski z inwestowania | 93 688,84 zł |
| Wartość zgromadzonego kapitału | 123 998,84 zł |
| Wartość niezapłaconego podatku | 17 800,88 zł |
Historia 2
Mam na imię Marek i niedawno skończyłem 40-tkę. Od wielu lat prowadzę mały osiedlowy sklepik. Nie jest to co prawda bardzo dochodowy interes, ale nie jest najgorzej. Wiadomo jak to w handlu - raz lepiej raz gorzej. Są miesiące, że udaje mi się nawet trochę odłożyć. Zdecydowałem więc, że do osiągnięcia przeze mnie wieku emerytalnego, tj. do 60 roku życia miesięcznie będę wpłacał na IKE 300 zł. Niech ta moja emerytura będzie przynajmniej przyzwoita!
| Co miesiąc wpłacam 300 zł |
| Wartość wpłaconych kwot | 67 480,00 zł |
| Zyski z inwestowania | 75 967,93 zł |
| Wartość zgromadzonego kapitału | 143 447,93 zł |
| Wartość niezapłaconego podatku | 14 433,91 zł |
Historia 3
Od 4 lat jestem już emerytką. Prawdziwa ze mnie babcia z laseczką w ręku i dwojgiem wspaniałych wnucząt. Tak bardzo chciałabym dożyć chwili, gdy one będą już samodzielne i pozakładają rodziny, ale prawda niestety jest brutalna: nie ma wiecznego życia. W każdej chwili może mnie zabraknąć i dlatego postanowiłam, że chociaż zostawię coś po sobie moim wnukom. Na szczęście przez lata udało mi się odłożyć niemałą sumkę i teraz zrobię z niej użytek. Oczywiście swoje oszczędności mogłabym zapisać wnukom w spadku, ale po co mają później płacić z tego tytułu podatki? Znalazłam lepszy sposób! Założę sobie IKE i przez najbliższe 3 lata będę wpłacać z moich oszczędności maksymalną dopuszczalną kwotę, tj. ok. 3 500 zł. rocznie. Wskazując w umowie IKE swoje wnuki, jako osoby uprawnione do wypłaty zgromadzonych na moim IKE środków (w razie mojej śmierci), zapewnię im zwolnienie zarówno z "podatku Belki" jak i z podatku od spadku!
| Rocznie wpłacam 3 500 zł |
| Wartość wpłaconych kwot | 9 643,20 zł |
| Zyski z inwestowania | 1 073,75 zł |
| Wartość zgromadzonego kapitału | 10 716,95 zł |
| Wartość niezapłaconego podatku | 204,01 zł |
Powyższych symulacji dokonano w oparciu o założenie rocznej nominalnej 7%-towej stopy zwrotu.
Jeżeli chcesz wiedzieć ile sam zaoszczędzisz na IKE zobacz kalkulator IKE
Informujemy, iż dane pochodzące z kalkulatora są danymi symulacyjnymi,
a uzyskane wartości nie gwarantują uzyskania takich wyników w czasie.
|
|
Ubezpieczenia
