Na początku lat 70 XX wieku pojawiła się idea tzw etycznego inwestowania opartego na pozytywnych kryteriach,
które były skoncentrowane przede wszystkim na polityce społecznej prowadzonej przez firmy. Hasłem przewodnim
etycznego inwestowania stało się "wszystko, co przyczynia się do wzrostu człowieka w firmie i poprzez firmę".
Koncepcja inwestycji opartych na inwestowaniu w sposób użyteczny dla ludzi, przerodziła się w nową ideę
inwestycyjną nazwaną Inwestycjami Odpowiedzialnymi Społecznie (IOS).
Inwestowaniem Odpowiedzialnym Społecznie nazywamy szeroko pojęte podejście do inwestowania środków
finansowych, uwzględniające aspekt społeczny. Zgodnie z filozofią IOS uznaje się, że wspólna
odpowiedzialność i społeczna troska stanowią ważny element decyzji inwestycyjnych. IOS bierze
pod uwagę zarówno potrzeby finansowe inwestora, jak również wpływ wywierany przez określoną
inwestycję na społeczność.
TFI SKOK S.A. należy do instytucji finansowych, dla których etyka w inwestowaniu jest stawiana na
równi z dążeniem do osiągnięcia jak najlepszych wyników finansowych. Poza efektywnością ekonomiczną
istotne jest, gdzie lokowane są środki powierzone przez Uczestników. Towarzystwo realizuje program,
który ma dać pewność Uczestnikom, że nabywając jednostki uczestnictwa w funduszach i subfunduszach
zarządzanych przez TFI SKOK S.A. nie lokują jednocześnie swoich pieniędzy w akcje firm, których
działalność może być wątpliwa z etycznego punktu widzenia. Do takich firm należy zaliczyć instytucje
zajmujące się produkcją lub handlem bronią, firmy których działalność zagraża środowisku naturalnemu
człowieka lub jest związana z produkcją alkoholu czy tytoniu. Powierzając swoje oszczędności TFI SKOK S.A.
Uczestnicy dokonują zatem inwestycji, która uważana jest za pożyteczną i zgodną z etycznymi zasadami
opartymi na idei Inwestowania Odpowiedzialnego Społecznie.
Przed zainwestowaniem w fundusze należy przeanalizować prospekt, który zawiera informacje niezbędne
do oceny inwestycji, wskazuje ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty, opłaty i podatki. Inwestycje
w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez zarządzającego. Dotychczasowe
wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości. Fundusze nie
gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu
inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A., z wyjątkiem SKOK SFIO Etyczny 1, SKOK Fundusz
Funduszy i SKOK Akcji, mogą lokować do 100% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane,
poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a w przypadku SKOK Obligacji
również przez międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co
najmniej jedno państwo członkowskie Unii Europejskiej, pod warunkiem, że papier wartościowy lub emitent,
lub poręczyciel lub gwarant posiada co najmniej rating inwestycyjny nadany przez co najmniej jedną z
renomowanych agencji ratingowych. SKOK SFIO Etyczny 1 lokuje co najmniej 80 % aktywów w tytuły uczestnictwa
emitowane przez fundusz zagraniczny Oppenheim Ethik Bond Opportunities. SKOK Fundusz Funduszy lokuje
większość aktywów w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na
terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. SKOK Akcji cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 80%
udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu.
Inwestycja w jednostki uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych jest inną formą oszczędzania niż lokaty bankowe
i wiąże się z ryzykiem. Wartości jednostek uczestnictwa mogą podlegać znacznym wahaniom. Uczestnik Funduszu
musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe opisy czynników
ryzyka związanych z inwestycją w Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A. zawarte są w prospektach
informacyjnych Funduszy, które dostępne są na stronie internetowej www.skok.pl, w Punktach Obsługi Klienta
Towarzystwa, u Dystrybutorów oraz w siedzibie Towarzystwa przy ul. Pilotów 21 w Gdańsku. Aktualne informacje
finansowe o Funduszach i Subfunduszach w tym między innymi informacje o opłatach za zarządzanie znajdują się
na stronie internetowej www.skok.pl. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji uzależniona jest od wartości
jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłat manipulacyjnych
pobieranych przy nabywaniu jednostek uczestnictwa. Skala i wysokość opłat manipulacyjnych określona jest
w tabeli opłat, opublikowanej na stronie internetowej www.skok.pl, a dostępnej także w siedzibie Towarzystwa.
Wypłata kwoty uzyskanej z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa następuje po potrąceniu kwoty podatku od
dochodów kapitałowych do pobierania której Fundusz lub Towarzystwo są zobowiązane zgodnie z obowiązującymi
przepisami prawa. Z dniem 20 października 2008 roku fundusze SKOK FIO Aktywny Zmiennej Alokacji,
SKOK FIO Stabilny Zmiennej Alokacji, SKOK FIO Fundusz Funduszy, SKOK FIO Obligacji oraz SKOK FIO Akcji
zostały przekształcone w subfundusze SKOK Parasol FIO.
|
|